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离岸银行账户服务

凯晋专门帮助个人和企业建立并管理离岸和国际银行账户。我们的专长在于寻找合适的银行并与之合作,确保为客户提供个性化的知情指导。

Offshore trust formation & trustee service

在凯晋开立离岸银行账户的好处

多样化的银行选择

凯晋与位于主要国际和离岸银行中心的 30多家银行保持合作关系,确保为您的金融需求提供稳健、多样的选择。

专门的银行团队

我们的银行部门聘用了专业人员,负责与银行建立关系、开设客户公司银行账户并代表您进行银行交易。

可靠的建议

我们熟悉银行的各种限制,如国籍限制、不同的存款要求以及投资账户的独家受理。

离岸银行账户服务

离岸银行介绍和账户管理服务

适中的服务收费根据数量和责任收取。我们的银行部门要求使用这些服务的客户签署一份简单的银行免责和协议。

  • 介绍/开设银行账户

    我们的银行部门能够就现有的账户类型以及接受传真指令、信用卡和借记卡、跟单信用证服务和在线服务的银行详情提供建议。一旦我们为您找到合适的银行,我们将向您介绍该银行并协助您开户。

  • 银行账户管理

    我们的大多数客户都要求凯晋为其公司银行账户提供账户签字人服务。这种安排的优点包括操作效率高、单点联系和保密性强。当我们提供账户签字人时,我们接受传真指令进行转账并告知银行余额。

咨询专家

常见问题

常见问题与解答

哪些人有资格开设离岸银行账户?

一般来说,与我们合作的银行力求为私人银行客户、外籍人士和从事国际商业活动(比如贸易)的客户提供服务。这些服务既可以通过离岸银行业务提供,也可以通过国际网点提供。

私人银行客户

虽然私人银行业务并不简单,但有一个非常简单的业务模式需要牢记:”让有钱人开心”。各家银行对 “私人银行业务 “的定义不尽相同,但一般认为私人银行业务是指银行为可支配财富超过 10 万美元的个人提供的个性化投资管理服务(尽管有些银行不为可支配财富低于 50 万美元或 100 万美元的客户提供私人银行服务)。私人银行业务显然不是 “离岸 “的同义词,但考虑到离岸投资所能带来的巨大收益,10 万美元以上的私人银行关系成本开始变得值得。私人银行家可能更愿意将自己视为客观的财务顾问,而不是投资提供者,因此,对于希望在投资管理中掌握主动权的成熟投资者来说,私人银行可能不是最有效的选择。

外籍人士

许多离岸银行专门为外籍人士提供银行服务,因为它们认为这种业务相对没有风 险,容易 “系统化”,而且有收益。从本质上讲,外籍人士服务包括为居住在本国以外的人员管理账户,这些人可能有工作,也可能没有工作。外籍银行服务提供商的重点是网上银行、呼叫中心、相对较低的专业水平以及提供 “一揽子”投资和保障产品,如人寿保险。虽然所提供的服务应该是专业和 “顺畅”的,但外籍客户与其外籍银行服务提供商之间的关系不可能是私人关系,也不可能类似于客户与顶级私人银行之间的关系。

国际商业活动

我们的许多客户利用我们管理的公司从事贸易等商业用途。在这种情况下,专门从事私人银行业务或外籍人士业务的离岸银行是不合适的。我们的商业客户寻求与在岸商业银行类似的服务,需要获得以下部分或全部服务:

  • 现金管理
  • 外汇和财务服务
  • 国际贸易–在世界各地提供信用证、跟单托收、跨境担保和全球银行服务
  • 风险管理:外汇、利率、股票和能源价格风险管理工具
  • 融资
  • 付款、应收账款和薪资解决方案
  • 销售解决方案:销售点、电子商务和商户计划
  • 专业解决方案,如交易商、股东和基金服务
  • 能源、航空、航运或房地产等领域的专业知识
离岸或国际银行账户有什么好处?

我们的业务性质决定了我们能够接触到广泛的离岸银行和国际银行活动,并能够根据我们的洞察力为客户提供建议。

最重要的是,凯晋环球业务不是离岸银行,我们是国际和离岸公司与信托服务提供商。然而,在我们管理的公司和信托中,很大一部分都在国际和离岸银行而不是国内银行开设账户,因为这些公司和信托通常具有以下特点

  • 熟悉海外和国际业务
  • 全球投资和商业视角
  • 税收效率
  • 保密性
  • 宽松的外汇管制
  • 获得特殊投资机会
我的钱存在离岸银行安全吗?

在考虑离岸银行的安全性时,需要考虑的因素包括:

  • 银行总部、所在地和受监管辖区的政治和经济稳定性
  • 声誉和可信度–标准普尔、穆迪和惠誉的评级报告很有用
  • 监管质量以及存款和投资者保护及保险计划的可及性
  • 母公司或类似担保
  • 银行的业务重点
如何为客户匹配合适的银行?

一旦我们了解了客户及其业务目标,我们就能帮助客户找到合适的合作银行。我们考虑的一些方面包括

  • 客户的国籍、居住地和住所。银行通常会制定政策,拒绝、限制或附加条件限制某些类别的客户使用其服务,而且这些政策会不时发生变化。
  • 我们管理的客户公司或信托的拟议活动。
  • 开户存款和最低余额要求–这些要求可能大得惊人。
如何维护离岸银行账户?

一旦开立了离岸账户,重要的是要让离岸银行了解客户公司或信托的最新情况。银行对不明账户活动的反应欠佳,因此,如果公司的交易模式要改变,或者要进行大额或不寻常的交易,明智的做法是事先通知银行,并提供相关文件,使银行能够理解和保留拟议交易的合理性和原因的证据。

与银行保持高效关系是一个双向过程。当凯晋环球业务为客户公司提供董事、经理和高级职员时,或当凯晋提供托管服务时,其高级职员必须控制任何相关银行账户。

原因在于,在董事和受托人对公司或信托的资产和事务进行有效管理和控制的义务方面,存在着各种与董事和受托人的职责有关的立法和监管要求及先例。更简单地说,任何了解董事或受托人职责和责任的明理商人,如果不能控制公司或信托的银行账户,会愿意担任公司董事或受托人吗?

如果我们的客户对银行账户行使控制权,即使他们可能不是公司或信托的高级职员或受托人,也可能被认为是在控制公司或信托的事务。高税率地区和其他地区的法定机构通常会采用“管理和控制测试 ”来评估在低税率地区受控的实体所赚取的利润/收入是否应当将他们以高税率地区的居民身份征税。

如果我们允许客户控制银行账户,那么监管机构可能会认为我们的客户在其居住国实际管理和控制公司或信托,更有甚者,监管机构可能会试图揭开公司面纱或判定信托为“虚假”信托。

凯晋与哪些银行合作?

在过去的 40 年中,我们与许多国际银行建立了密切的合作关系。在选择银行时,客户应考虑服务、信誉、可靠性和能力。

所有这些银行都能提供客户所期望的优质服务:

  • ABC 银行公司 – 毛里求斯、塞舌尔
  • 南非联合银行 – 毛里求斯、塞舌尔
  • 非洲银行 – 毛里求斯、塞舌尔
  • 阿尔法银行 – 塞浦路斯
  • 巴克莱银行 – 伦敦
  • 巴克莱银行 – 毛里求斯
  • 巴克莱银行 – 塞舌尔
  • 花旗银行 – 欧洲
  • 瑞士信贷 – 瑞士
  • 卢森堡国际银行 – 卢森堡
  • 希腊银行 – 塞浦路斯
  • 汇丰银行 – 香港
  • 汇丰银行 – 马耳他
  • 毛里求斯银行 – 毛里求斯、塞舌尔
  • 马什雷克银行 – 阿联酋
  • 毛里求斯商业银行 – 毛里求斯、塞舌尔
  • 全国国际有限公司
  • ODBC – 亚洲
  • 保诚贝奇国际有限公司 – 摩纳哥
  • 哈伊马角银行 – 阿联酋
  • 奥地利奥合国际银行 – 奥地利
  • 法国兴业银行 – 日内瓦
  • 瑞士联合银行 – 瑞士

与我们合作的所有离岸银行和国际银行都将反洗钱和反恐怖主义融资视为重中之重,我们也是如此。

凯晋环球业务不寻求与合规标准低的离岸银行合作,除了我们希冀与声誉良好的合作伙伴合作外,这些离岸银行的文化和商业精神也不可有缺陷。

因此,与我们合作的离岸银行和国际银行将寻求:

  • 获取客户身份的证明
  • 追寻文件了解客户的银行业务和商业活动
  • 查明支付到账户的资金来源,确保这些资金不是来自犯罪活动,并记录与资金来源有关的证据
  • 监控银行交易以识别和防止洗钱活动
  • 风险评估每一位客户
  • 这意味着,离岸账户的开立程序可能非常繁琐和耗时。.

通常情况下,离岸银行在为个人(而不是公司、信托或其他形式的实体)的简单离岸公司开立和操作离岸账户时,会要求提供以下部分或全部信息:

  • 所有者、董事、账户签字人以及与离岸公司有关的所有各方的身份认证证明
  • 可接受的身份证明通常包括:由银行职员、公证人或凯晋授权经理以规定方式认证的护照复印件。
  • 与离岸公司有关的各方的居住证明。可接受的居住证明通常包括银行对账单或信用卡对账单原件等。
  • 提供简历
  • 提供银行或专业推荐信
  • 与离岸公司的预期年收入或基础资产、每月交易次数、拟议业务的地理分布以及银行存款金额有关的信息。
  • 对拟议商业活动的详细描述,通常有小册子、合同副本、经审计的账目、商业计划以及贸易伙伴或投资的详细信息等文件作为支持。与资金来源有关的书面证据,例如,如果要向一家离岸公司的账户支付一百万美元,银行会要求提供与资金来源有关的书面证据,例如:银行对账单、合同或类似文件。
  • 与潜在银行(可能凯晋经理随同)进行首次会面
  • 一些银行要求客户每年到访一次

此外,如果离岸公司的事务比较复杂,或者如果该公司或与该公司有关的任何一方与银行或监管机构认为的高风险有关,则会加强尽职调查。例如,对于来自经济互助委员会(COMECON)成员国、被金融行动特别工作组(FATF)归类为“不合作”的国家、与非法毒品生产和分销有关的国家或因腐败而臭名昭著的国家的业务,通常会严格强化尽职调查。

离岸银行账户是否附带借记卡和信用卡?

大多数银行为个人或公司账户提供全面的信用卡和借记卡服务。多数情况下,银行卡的货币取决于银行运营所在国。许多银行推出了美元卡和欧元卡来满足国际市场的需求。

在大多数情况下,需要信用卡的客户可以通过设立相当于所需信用额度2-4倍的冻结保证金来选择自己的信用额度。凯晋环球业务可以协助客户进行申请和后续的账单管理。

准备好开始了吗?

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